Kuinka rekisteröidä pankki

Valtio on aina säännellyt pankkien toimintaa tiukasti. Siksi lainsäädännössä vahvistetaan erityinen menettely pankkien rekisteröimiseksi. Sen toteuttaa Venäjän pankki. Rekisteröinnin lisäksi pankin on hankittava useita toimilupia.

Tarvitset

• Pankin valtion rekisteröintiin ja pankkitoiminnan lisenssin hankkimiseen tarvitset:

• 1. valtion rekisteröintihakemus hyväksytyssä muodossa;

• 2. pankin peruskirja;

• 3. liiketoimintasuunnitelma;

• 4. osallistujien yhtiökokouksen pöytäkirja, joka sisältää päätöksen pankin perustamisesta, sen nimen hyväksymisestä jne.;

• 5. asiakirjat valtion rekisteröintimaksujen maksamisesta;

• 6. asiakirjat pankin perustajista;

• 7. asiakirjat, jotka vahvistavat oikeuden tiloihin, joissa pankki käyttää (esimerkiksi vuokrasopimus);

• 8. asiakirjat pankin ensimmäisen osakeannin rekisteröimiseksi, jos se on perustettu julkisena osakeyhtiönä tai suljetuna osakeyhtiönä.

• Joissakin tapauksissa voidaan tarvita muita asiakirjoja.

Käyttöohje

1

Pankki olisi perustettava yritysyhtiön muodossa - osakeyhtiö (OJSC, ZAO) tai osakeyhtiö (LLC). Perustaa pankki voivat sekä yksityishenkilöt että oikeushenkilöt. Samanaikaisesti kolmen vuoden kuluessa pankin perustamisesta heillä ei ole oikeutta vetäytyä sen jäsenistä (osakkeenomistajista).

2

Pankin rekisteröintiin tarvittavat asiakirjat toimitetaan Venäjän pankin aluetoimistoon tulevan pankin sijaintipaikkaan. Ne toimitetaan kahtena kappaleena (joitain poikkeuksia lukuun ottamatta - peruskirja toimitetaan neljänä kappaleena, johtajien pöytäkirjat ja kyselylomakkeet kolmessa). Ennen niiden toimittamista on kuitenkin lähetettävä alueelliselle laitokselle pyyntö mahdollisuudesta käyttää valittua pankin nimeä. Alueellisen toimiston on vastattava pyyntöön viiden työpäivän kuluessa. Asiakirjat voidaan toimittaa vasta tällaisen vastauksen jälkeen. Asiakirjat käsitellään kolmen kuukauden kuluessa.

3

Jos Venäjän keskuspankin aluetoimisto ei ole tyytyväinen toimitettuihin asiakirjoihin, se voi lähettää kommenttinsa asiakirjoihin. Tämän avulla pankin perustajat voivat tehdä muutoksia asiakirjoihin. Jos asiakirjoista ei ole kommentteja, positiivinen johtopäätös asiakirjoista lähetetään Venäjän pankille - Venäjän pankin luotto-organisaatioiden toiminnan lisensointi- ja taloudellisen perintäosastolle. Kuuden kuukauden kuluessa Venäjän keskuspankki käsittelee hakemuksen ja alueellisen toimielimen tarkistamat asiakirjat päätelmänsä perusteella. Jos hän tekee myönteisen päätöksen, hän lähettää asiaankuuluvat pankin rekisteröintipyynnöt rekisteröintiviranomaiselle (verovirastolle) ja ensimmäisen osakeannin rekisteröintiä varten.

4

Pankin lisenssien myöntämisen perustana on sataprosenttinen maksaminen sen pääomasta. Pankille voidaan myöntää seuraavan tyyppisiä lisenssejä:

1. pankkitoiminnoista, jotka suoritetaan ruplavaroilla;

2. valuuttamääräisillä rahastoilla tehtäviin pankkitoimintoihin

3. houkutella talletuksia ja jalometallien sijoittamista;

4. houkutella yksityishenkilöiltä talletuksia ruplana tai valuuttana.

Lisenssin saamiseksi sinun on jätettävä hakemus Venäjän pankin aluetoimistolle.

5

Pankin valtuutetun pääoman vähimmäismääräksi vahvistetaan 180 miljoonan ruplan suuruinen päivä valtion rekisteröintihakemuksen jättämispäivänä ja pankkitoiminnan lisenssin myöntämiseksi. Pankin osakepääomasta voidaan maksaa rahaa, rakennus, jossa pankki sijaitsee, pankkiautomaatit ja terminaalit sekä muu vastaava omaisuus.

asiakirjat pankin avaamiseksi